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企业财务报告9篇

时间:2021-12-28

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企业财务报告9篇

企业财务报告第1篇

  在人们越来越注重自身素养的今天,报告有着举足轻重的地位,我们在写报告的时候要注意语言要准确、简洁。写起报告来就毫无头绪?以下是小编精心整理的对规避农信社信贷风险看企业财务防范的调研报告,仅供参考,家一起来看看吧。

  随着“三化”(工业化、国际化、市场化)进程的加快和地方各级政府“工业突破”战略的实施,小企业在新的经济环境下得以迅猛发展,而融资难、贷款难成为制约小企业发展主要瓶颈,曾一度成为社会多方关注的焦点,近年来,银监会相继出台了银行开展小企业贷款指导意见和小企业贷款的“六项机制”,在机制的推动下,农村信用社不断调整市场定位,转变经营思路,积极开辟小企业信贷市场,主动加强小企业贷款的营销与服务,而小企业自身特点以及复杂多变的市场环境等都可能成为影响小企业发展的诸多因素,农村信用社如何加强对小企业的财务风险防范,有效规避小企业的信贷风险,是值得研究的重要课题,本文试从规避农村信用社小企业信贷风险的角度,对小企业的财务风险的防范与对策作几点粗浅的探讨。

  一、小企业的特点及小企业贷款的现状

  在任何形态的国家经济中,小企业都占据着非常重要的地位,在西方国家小企业被称为“沉默的巨人”,小企业不仅在数量上远远超过企业,对整体经济的影响也日显突出。小企业在促进市场竞争、增加就业机会、方便群众生活、推进技术创新、推动国民经济发展和保持社会稳定等方面发挥着重要作用,但小企业也存在长不、寿命短等问题。小企业普遍具有如下自身特点:

  一是经营规模小,经营方式灵活,具有较强的市场应变能力。与中型企业相比,小企业普遍经营规模较小,职工人数少,资产总额不,依靠其灵活的经营机制和创新能力可选择适合自己的战略,具有较强的市场应变能力。

  二是起步较晚,总体实力不强,抵御风险能力相对较弱。我国小企业多起步较晚,资本实力不强,小企业往往产品或业务较为单一,在市场上占有份额相对较小,不占统治地位,其业务流程相对简单,在发展中面临着管理、技术和市场的种种不确定风险较,竞争力较弱,抵御风险能力相对较弱,经营失败的可能性较。

  三是经营管理不规范,财务制度不健全,管理水平不高。小企业的业主和管理人员普遍素质不高,没有经过科学化管理培训,管理不够规范,缺乏制度化、规范化和程序化,缺乏健全的财务核算制度,无专职会计人员,为节约成本,所聘用的代账会计往往一兼多家,报表信息数据失真现象较为严重,给金融机构的信贷决策带来障碍。

  四是组织结构简单,组织制度缺失,人才匮乏。部分小企业组织形式停留在比较原始的帆司制形式,表面上诗司而实质上属夫妻、家族作坊式的经营,小企业的机构设置和管理模式较简单,决策的化程度较低,受个人影响较,重经营成本核算,因人设岗,体制不全,忽视人才队伍建设,没有从人力“资源”的.角度,吸引和管理人才。

  五是只顾眼前,忽视未来,缺少对企业发展的长远战略构想。目前,国内很多小企业都重短期利益,多只是考虑眼前赚不赚钱,很多创始人在创立企业的时候,并没有认真思考过企业的未来,缺少对企业长远发展的战略构想。多数小企业在完成了原始积累,迅速地崛起之时,却停了下来,不断地上演着“创立、崛起、衰败”的三步曲。据相关报道,目前全国私营企业的平均寿命只有7。02岁,其中,约有70%的企业在第一个5年内倒闭,在剩余的企业中,又有70%的企业在第二个5年内倒闭。

  当前,农村信用社对小企业贷款的状况:

  一是小企业融资难、贷款难的问题有所缓解。为解决小企业融资难、贷款难问题,在银监会指导意见和多项机制的推动下,金融机构对扶持小企业发展都相应作出了战略性调整,通过多方努力,当前小企业贷款难的问题初步得到缓解,资料表明,目前,农村信用社的小企业贷款规模增速达1。02倍,部分发达地区小企业已成为当地农村信用社的主要信贷服务对象。

  二是信息不对称导致“逆向选择”。由于对小企业借款的真实情况难以全面掌握,小企业提供的财务报表数据资料、资产负债等相关信息失真,造成小企业和信用社之间的信息不够对称,这种信息不对称和企业道德风险的存在,往往给信用社的贷款决策造成“逆向选择”,形成事实上好的企业而得不到最优的贷款扶持,影响其快速成长壮,相差的企业能得到信贷扶持,造成金融机构对小企业“慎贷”、“惧贷”,最终将会导致信贷市场不同程度地萎缩。

  三是小企业违约成本较低,逃废债现象仍然存在。少数地区没有建立起良好的金融生态环境,相应的小企业违约长效制约机制尚未建立,部分小企业信用观念和法制观念淡薄,恶意逃废银行债务,而目前的征信体系还不完备,失信行为没有得到应有惩戒,金融机构胜诉后案件执行难的问题未得到根本解决,在一定程度上打击了金融机构对小企业放贷的积极性。

  四是小企业融资担保难的问题突出,影响信用社对小企业的贷款支持。小企业担保难主要体现在两方面:一是抵押难。部分企业规模小,经营场所多为租赁,无资产抵押,有的企业可供抵押的资产变现能力弱。二是保证担保难。企业一般不愿为小企业提供担保,小企业自身担保能都相对较弱,另一方面目前的担保机构,多规模较小,运作不够规范。保证措施的不完善,直接制约小企业的贷款投放。

  二、当前小企业财务风险的主要表现

  财务风险是企业经营的财务成果与其财务目标相偏离的状况。企业的财务风险是由于多种因素的作用,使企业不能实现预期财务收益,从而产生损失的可能性。包括企业在进行财务活动过程中的融资风险、投资风险、资金收回风险和收益分配风险等,从而使企业负债经营时面临的到期无法还本付息的财务危机及资不抵债的破产危机。

  就财务风险而言,具体说来,表现为以下几个方面:

  (一)高负债的融资风险。小企业的起步资金多较少,固定资产投入后,流动资金往往靠向亲朋好友东借西挪、民间借贷或向金融机构贷款,形成事实上的高负债经营,企业一旦因市场变化或经营不良,极易形成对负债的本息难以偿还,而农村信用社在对小企业的调查中很难弄清其真实的融资状况,造成融资风险。

  (二)资产的流动性风险。小企业的特性决定着其经营管理的局限性,资产结构不够合理,易形成资产流动性风险。由于资金量少,部份投资都用于固定资产,一般来说,小企业资产的公允价值不高,可变现的能力就不强,因刚进入市场易形成较多的应收帐款,如果销售不畅或虽然销售状况良好但货款回收不力,依然会导致企业现金流的不畅或中断,造成还款困难。

  (三)财务成果的不确定风险。企业的经营目标,无

  论噬东价值最化,还是企业价值最化,盈利是企业的硬道理,而企业通过实现利润完成原始积累需要一个过程,而企业最初的财务成果由于受多种因素的影响,往往难以真正实现,只有扩再生产,并实现企业价值的不断增值,才能提高企业债务偿还能力,部分企业在这一过程未完成之前就已经倒下了。

  (四)信息不对称风险。企业财务制度不健全,财务管理不规范,会计信息不真实,提供给信用社的财务数据资料难以映企业真实的资产负债及经营状况,是小企业财务风险的集中表现。

  (五)资信度不高的风险。企业规模小,经营能力和获利能力不,各种风险抵御能力较差,少数企业信用观念差,还款意愿不强,甚至恶意逃废债。

  三、小企业财务风险成因

  1、企业主的经营理念、风险管理意识是小企业形成财务风险的根本原因。观念决定行动,经营思想主要体现为企业领导者的风险意识和管理态度,部分企业领导者都倾向于高负债、快发展管理方式,在内外部环境较好的情况下,它能给企业带来高收益,一旦内外部环境恶化,则很容易使企业陷入困境,形成高风险。

  2、举债规模过或负债结构不合理是形成企业财务风险的重要原因。企业的债务比例过高、举债规模过易导致企业背上沉重的本息费用负担,给企业的经营业绩带来压力,导致小企业处于频繁的债务借还困境中。负债结构不合理给企业造成资金上的困难,多用短期借款来满足长期的资金需求,无法偿还到期债务,从而使企业陷入财务困境之中。在企业经营状况较差的情况下还会导致企业资不抵债,面临破产清算的危险。

  3、资产流动性弱,现多流量不足是形成企业财务风险的动态原因。企业在经营活动过程中必须保证有足够的现金流以维持正常经营和偿还到期的债务及利息,如果企业的资金流动状况较差或变现能力不强而无法保证支付需求,甚至出现资金中断,就会导致企业财务风险由潜在的变成现实的,从而使企业陷入财务危机,最终导致企业经营的失败。

  4、财务决策失误,企业经营管理不善是企业财务风险产生的最直接原因。由于企业财务决策缺乏科学性,财务决策失误导致企业投资收益低于企业的成本,企业经营管理不善,业绩不明显,甚至出现亏损,使得企业的财务状况恶化,直接威胁到企业到期债务的偿还。

  5、财务制度不健全,财务信息失真,财务专职人才匮乏,素质偏低,是给小企业贷款带来风险的又一财务风险。

  四、小企业财务风险的防范与对策

  (一)提高认识,增强业主或管理者的财务风险管理意识。随着经济市场化进程的加快,社会经济环境的变化,企业间的竞争越来越激烈,企业财务风险、经营风险发生的可能性加,也给农村信用社的小企业贷款的偿还带来风险,小企业业主或管理者应充分认识到,企业要想在日益激烈的市场上中立于不败之地,必须增强财务人员的风险管理意识,注重财务风险的分析与防范,充分发挥财务人员的积极性,让他们参与到企业的经营管理中去,并享有充分的发言权,对他们提出的关于改善经营管理的意见应给予充分的重视,提高财务人员对财务风险的敏感性、判断力、综合分析能力和风险管控能力,农村信用社在向小企业贷款的过程中要主动助企业主树立风险管理意识,积极为企业提供信息服务和管理上的建议,提高企业风险决策和经营管理水平。

  (二)健全和完善组织结构控制。小企业要发展状,想走的远,就必须按现代企业制度要求,健全组织管理体系,做到有所为,有所不为。推行产权多元化,增加企业融资渠道,吸收更多股东参与决策,使董事会成员能力互补,决策科学,减少失误,从根本上改变由投资者个人或家族组成。要改变既当业主,又当总经理,还负责监督工作的传统管理模式。健全合理的组织结构,一是由主要投资者组成董事会,决策企业重经济事项;二是全部投资者组成股东会,设立监事会,监督审议企业重决策;三是企业部门经理实行公开招聘,录用具有管理技术和管理经验的优秀人员对本企业实施全面管理。按照权职分工明确、相互制衡、协调运作的公司治理架进行运作。

  (三)强化资金流量管理,保持良好的财务状况。资金是企业的血液,保持稳定的现金流是企业赖以生存和健康发展的基础。在融资管理方面:企业要加强与金融机构之间的合作,充分利用资本市场及金融工具等多条途径筹集企业经营所需的资金,同时努力降低资产负债比率,增加经营中自有资金的比重。在流动资金管理方面:一是加应收款催收力度,缩短应收账款的回收期,落实回款责任,减少坏账损失;二是合理降低存货,加快存货的周转;三是加强流动资金贷款管理,实行流动资金贷款指标考核;四是加强信用管理,合理确定客户的信用等级标准,增强企业的信用意识;五是建立合理的收益分配制度;五是增加透明度,主动接受信用社等金融机构的检查监督。

  (四)加强企业财务制度建设,提升财务管理水平,提高农村信用社对小企业贷款的信心。由于受规模、财力、人力等限制,小企业内部控制机构的设置和职责划分容易产生交叉重叠现象,应根据企业自身的特点和经营管理的需要,从经济性、实用性、规范性出发,强化小企业财务制度建设,增强财务核算和财务分析决策的科学性,提高会计信息质量,降低财务风险,提高企业经济效益,通过对企业的真实财务状况分析,实现信息对称,进一步增强农村信用社对小企业的贷款信心。促进企业规范管理,加快企业发展。对运行不规范的家族制企业,引导其建立规范的内部管理制度和财务制度,使之成为先进的现代企业,通过加自主创新等措施,提高市场竞争能力、可持续发展能力和盈利能力,降低银行贷款风险。

  (五)创新小企业融资方式,协调地方政府和企业自身做好配套工作,从保证措施上降低小企业的信贷风险。一是采取有效措施,解决小企业担保难。主要通过四方面:第一,做好与政府的沟通,使其对小企业进行正确引导,促使他们进一步转变经营理念,办齐土地证、房产证,并对小企业抵押收费予以减缴的优惠,解决抵押难的问题。第二,建议由政府及有关部门牵头,金融部门配合,建立起政府引导型、企业互助型和商业盈利型等多种形式的信用担保机构,拓宽小企业的融资渠道。第三,建立企业信用评级体系,规范企业行为,提升金融服务档次。第四,农村信用社可利用点多、面广、机制灵活的优势,创新小企业贷款服务品种和担保方式,从服务方式上解决小企业贷款难问题,可适当开办存货质押、应收帐款质押、整贷零还、零贷整还等信贷品种,在抵质量手续难以办理的情况下,在企业自愿的前提下,可选择小企业之间相互联保。第五,加强金融生态环境建设,建设诚信网络。打造一个由个人信用,企业信用和政府信用三位一体的信用体系。同时,建立小企业失信长效制约机制,加违约成本,与执法部门搞好对接,加强执法环境建设,打击恶意逃废金融债务行为,解决逃废债案件执行难的问题。

  (六)强化小企业贷款“三查”制度执行,提高小企业财务风险分析水平,增强小企业贷款信贷风险的管理能力。农村信用社要认真贯彻落实银监会小企业贷款指导意见和六项机制,成立小企业贷款专职队伍和立运行机构,实行分别核算,建立小企业信用评级体系,做好小企业的信用等级评定工作,助小企业规范财务管理,建立小企业财务报表识别系统,提高企业财务报表分析水平,强化小企业贷款贷前调查、贷时审查、贷后检查,做到事前防范、事中控制、事后监督,从信贷流程上控制小企业信贷风险。

企业财务报告第2篇

  随着个人素质的提升,越来越多的事务都会使用到报告,报告具有语言陈述性的特点。一听到写报告就拖延症懒癌齐复发?以下是小编为家收集的企业的财务调研报告,欢迎阅读,希望家能够喜欢。

  一、企业简介

  xxxx公司于xxxx年3月建成,8月正式投入生产,并于当年见效益。公司积极参与完成县城的各项计划任务经济指标,同时,公司的成立为县城解决一部分劳动力创造了条件、全体员工将在各级党政府的正确引导下,以饱满的热情、积极的态度投入到新的工作当中,取得更好的成绩。

  二、企业财务员工基本情况

  单位财务会计机构内部工作岗位设置是依据内部控制制度关于不相容职务分离的原则。内部岗位分工是按照“经办、审核、复核审批”四分离原则确立的,在岗位设置与业务分工中坚持相互制约、相互监督的原则。该公司财务科人数为6人,平均年龄30岁,高中2人、中专1人、专2人、学1人。

  三、企业现金管理制度

  1、现金的收取范围

  (1)个人购买公司的物品或接受劳务;

  (2)个人还款、赔偿款、罚款及备用金退回款;

  (3)无法办理转账的销售收入;

  (4)不足转账起点的小额收入;

  (5)其他必须收取现金的事宜。

  2、现金的适用范围

  (1)职工工资、奖金、津贴;

  (2)各种劳保、福利费以及对职工个人的'其他支出;

  (3)支付企业外部个人的劳务报酬;

  (4)出差人员必须随身携带的差旅费;

  (5)1000元以下的零星支出;

  (6)向股东支付红利。

  3、现金收付的规定

  (1)出纳员在收取现金时,应仔细审核收款单据的的各项内容,收款时坚持唱收唱付,当面点清;应认真鉴别钞票的真伪,防止假币和错收。若发生误收假币或短款,由出纳承担一切损失。

  (2)现金收讫无误后,要在收款凭证上加盖现金收讫章和出纳员个人章,并及时编制会计凭证。

  (3)办理现金付款时,会计人员应认真审查原始凭证的真实性与正确性,审查是否符合公司规定的签批手续,审核无误后填制现金付款凭证。

  (4)出纳人员必须根据审核无误、审批手续齐全的付款凭证支付现金,并要求经办人员在付款凭证上签上自己的名字。

  (5)支付现金后,出纳人员要在付款凭证上加盖现金付讫章和出纳人员个人章,并及时处理有关账务。

  (6)不准以白条抵充库存现金。现金收支要做到日清月结,不得跨期、跨月处理账务。

  (7)任何部门和个人都不得以任何理由公款私借。

  (8)出纳人员因特殊原因不能及时履行职责时,必须由财务部领导专人代办有关业务,不得私自托。

  (9)非现金出纳代收现金时,要及时登记“现金收付款项交接簿”办理手续,“现金收付款项交接簿”要同现金日记账一起保管归档。

  (10)严禁会计人员将公款携至自己家中存放保管。

  (11)因业务需要,在企业外部收取量现金的,应及时向公司财务部和公司负责人汇报,并妥善处置,任何人不得随意带回。否则,发生损失由责任人赔偿。

  4、现金的保管

  (1)现金保管的责任人为出纳人员。

  (2)保险柜钥匙由出纳人员保管,不得交由他人代管,并随时转动密码器。

  (3)现金以外的物品,如有价证券、增值税专用发票等,如需存放在保险柜内,应办理保管交接手续。

  四、企业固定资产的折旧年限、折旧方法及减值准备的相关规定

  1、折旧年限:(1)房屋、建筑物,为二十年。(2)火车、轮船、机器、机械和其他生产设备,为十年。(3)电子设备和火车、轮船以外的运输工具以及与生产、经营业务有关的器具、工具、家具等,为五年。

  2、折旧方法:直线法

  3、减值准备:只按规定计提坏账准备一项

  五、企业相关税种有哪些

  国税:增值税 地税:企业及个人所得税、印花税、城建税、价调金、教育费附加;

  六、企业差旅费报销流程

  (1)申请预支现金(填写支款凭单、部门经理审核签字、总经理签字批准);

  (2)报销(按出差补助规定填写费用报销单、部门经理审核签字、总经理签字批准、出纳审核数据、收支差额现金、报销人抽取支款凭单)

  七、企业利润的主要来源

  销售产品

  八、企业账簿的设置情况、企业是否实行会计电算化,使用的财务软件

  所有帐簿全是电子版,只有现金、银行有纸质帐簿、其他无纸质帐簿;

  企业是否实行会计电算化:是使用的哪种财务软件:用友;

  九、企业全面预算制度及执行情况

  1、全面预算由业务预算、资本预算、筹资预算、财务预算以及对应分解的预算构成。

  (1)业务预算是映预算期内企业可能形成现金收付的生产经营活动(或营业活动)的预算,一般包括销售或营业预算、生产预算、制造费用预算、产品成本预算、营业成本预算、采购预算、期间费用预算等。

  (2)资本预算是企业在预算期内进行资本性投资活动的预算,主要包括固定资产投资预算、权益性资本投资预算和债券投资预算。

  (3)筹资预算是企业在预算期内需要新借入的长短期借款、经批准发行的债券以及对原有借款、债券还本付息的预算。

  (4)财务预算主要以现金预算、预计资产负债表和预计损益表等形式映。

  2、执行情况

  (1)各责任部门是全面预算的执行机构。

  (2)责任部门的第一负责人,即各部门的部长或经理是责任部门预算执行的直接负责人。

  (3)分管领导对其负责的责任部门的预算执行负有主要责任。

  (4)下属子公司、分公司的总经理对整个公司的预算执行负最终责任。

  十、企业对外担保审批程序及具体规定

  审批程序

  (1)在担保业务发生之前,担保业务经董事会或股东会审批。

  (2)非经正当的上级审批,不得签订担保合同。

  (3)担保责任、担保标准、担保条件等必须经过相应审批。

  (4)为被担保企业履行债务支付款项等必须经过审批。

  (5)对外担保的审批由职权人在职权范围内实施。

  具体规定

  (1)对外担保是否按照有关规定履行审批程序。

  (2)担保风险是否超出可承受范围,被担保方的诚信记录、经营状况和财务状况是否良好。

  (3)被担保方是否提供担保,担保是否具有可实施性。

  (4)立董事和保荐人是否发表意见。

  (5)是否指派专人持续关注被担保方的经营状况和财务状况。

  十一、企业有哪些内部控制制度及执行情况

  1、不相容职务相互分离控制(不相容职务包括:授权批准与业务经办、业务经办与会计记录、会计记录与财产保管、业务经办也稽核检查、授权批准与监督检查等)

  2、授权批准控制。

  3、会计系统控制。

  4、预算控制。

  5、财产保全控制。

  6、风险控制。

  7、内部报告控制。

  8、电子信息技术控制。

企业财务报告第3篇

董事长、总经理、各位领导、各位同仁:

  新年好!借此机会给家拜个早年!

  回顾过去的一年,财务部在公司领导的正确指导和各部门经理的通力合作及各位同仁的全力支持下,在圆满完成财务部各项工作的同时,很好地配合了公司的中心工作,在如何做好资金调度,保证工程款的支付,及时准确无误地办理银行按揭和房款的收缴等方面也取得了骄人的成绩。当然,在取得成绩的同时也还存在一些不足,下面我一一向各位领导和同仁汇报:

  一、财务核算和财务管理工作

  组织财务活动、处理与各方面的财务关系是我部的本职工作,随着业务的不断扩张,记帐、登帐工作越来越重要。为提高工作效率,使会计核算从原始的计算和登激作中解脱出来。我们在年初即进行了会计电算化的实施,经过一个月的数据初始化和三个月的手机结合,全体财务人员全都熟练掌握了财务软件的应用与操作,财务核算顺利过渡到用电算化处理业务。这为财务人员节约了时间,还提高了数据的查询功能,为财务分析打下了良好的基础,使财务工作上了一个新的台阶。

  财务部一直人手较少,但在我们高效、有序的组织下,能够轻重缓急妥善处理各项工作。财务部每天都离不开资金的收付与财务报帐、记帐工作。这是财务部最平常最繁重的工作,一年来,我们及时为各项内外经济活动提供了应有的支持。基本上满足了各部门对我部的财务要求。公司资金流量一直很,尤其是在月至月收缴销售款的期间,现金流量巨而繁琐,财务部邹治和胡蓉两位同志本着“认真、仔细、严谨”的工作作风,各项资金收付安全、准确、及时,没有出现过任何差错。全年累计实现资金收付达亿万元。企业的各项经济活动最终都将以财务数据的方式展现出来。在财务核算工作中每一位财务人员尽职尽责,认真处理每一笔业务,为公司节省各项开支费用尽自己最的努力。财务部全年审核原始单据张,处理会计凭证张,准确无误地出具各类会计报表无数。

  制度属于企业的硬性管理,任何成功的企业无一例外的有其严格的规章制度。长天公司从无到有,从当初的三两人到今天的上百人,规范各项经济行为已日益成为企业管理的主题。在过去的一年中,财务部相继出台了关于财产管理、合同签定、费用控制等方面的规章制度。为完善公司各项内部管理制度,建设财务管理内外环境尽了我们应尽的职责。

  财务部除要认真负责地处理公司内部财务关系外,为达成本单位的任务,还要妥善处理外部各方面的财务关系。与外部建立并保持良好的联系。本年度财务部友好妥善地处理了各单位的往来款项的收支。同时与银行建立了优良的银企关系、与税务机构建立了良好的税企关系,全面处理了保险公司遗留资产的往来手续,并圆满完成了对统计、工商等各部门有关资料的申报。

  二、资金调度和信贷工作

  资金对于企业来说,就如“血液”对于人体一样重要。今年工程建设全面铺开,各经营管理机构逐步建立,新员工不断加盟。资金需求日益增加。尤其在月份项目未能取得任何经济收益的情况下,公司承受了巨的资金压力。我部根据工程建设和公司发展的要求,为确保资金使用单位各项工作的.顺利开展,与总公司一起筹划、合理安排调度资金。同时财务部还全面承担了月份开始的销售收款和银行按揭工作,在全体财务人员和招商人员的共同努力下全力以赴地做好了资金的快速回笼。保证了市场建设的顺利进行,及时偿还了银行到期贷款,全年累计完成投资亿元,偿还到期贷款万元。资金的成功运作保证了长天和东方公司的正常运转,更是继续树立了东方公司“资信企业”的良好形象。

  自项目启动以来,一直有多家银行向公司进行信贷营销。为了公司的长足发展,财务部与工行东塘支行建立了信贷关系,以期达到积累企业信誉的目的。我部于月月向银行申请房地产开发贷款万元。期间收集、整理了量资料,编制各类贷款报告,与银行人员商谈贷款工作,多次接待银行各级领导的视察,在完成贷款工作的同时与银行建立了良好的合作伙伴关系,同时使我们对贷款工作有了全面的了解,学到了新的业务知识。

  三、全力协助招商工作

  招商是本年度的重中之重,招商政策的优劣与否直接关系到公司的生存和发展。财务部协助公司领导做了量的财务分析和市场调查。全面参与了公司招商政策的制定,为公司制定销售价格、租赁价格,出台各项招商政策和调动招商积极性和主观能动性提供财务参考。

  由于董事长、总经理正确的决策和超前的预见,以及全体员工的不懈努力,招商工作取得了可喜的成绩。根据财务统计数据截至月日,门店销售:个、住房销售个,成交率,成交额万元,实收房款万元,尚有未收房款万元,资金回收率为;预定门店套,收取定金万元。出租自有门店套,收取定金万元,出租率。在这个月中,财务部和招商部同心协力,加班加点,尤其是在审批至月日的按揭贷款中,表现了两部门不怕苦不怕累的良好工作作风。当月工行东塘支行向公司发放按揭贷款万元,创该行月发放按揭贷款的最高记录。确实取得了骄人的业绩。

  时光飞逝,今年的工作转瞬即为历史。一年中,财务部有很多应做而未做、应做好而未做好的工作,比如在资产实物性管理的建章建卡上,在各项经营费用的控制上,在规范财务核算程序、统一财务管理表格上,在及时准确地向公司领导汇报财务数据,实施财务分析等方面都相当欠缺。在财务工作中我们也发现公司的基础管理工作比较薄弱;日常成本费用支出比较随意;公司对员工工作要么没有很明确严格具体科学的要求;要么就是执行乏力;也有一些员工在工作中不能站在公司的立场和利益上等等。这些应该是年财务管理要重点思考和解决的主题,也是每一位长天人如何提高自我、服务企业所要思考和改进的必修课。作为财务人员,我们在公司加强管理、规范经济行为、提高企业竞争力等方面还应尽更的义务与责任。我们将不断地总结和省,不断地鞭策自己,加强学习,以适应时代和企业的`发展,与各位共同进步,与公司共同成长,。

  感谢各位对我本人及财务部的支持,谢谢家。

  最后祝公司繁荣昌盛!

  祝家新春愉快,万事胜意!

企业财务报告第4篇

  时光荏苒,回溯过往的一年,感触颇深。又是繁忙而收获的一年,财务部在公司领导的正确指引下,认真贯彻落实了公司的各项政策方针,在各职能部分的力协助下,牢牢围绕公司整体部署和工作重点,正圈理各种财务核算业务,认真进行财务监视,充分完成了公司领导交办的各项任务。现我将这一年的工作汇报如下:

  一、德:

  具备良好的素质和道德品质。作为一名合格的党员,我无论从思想上、行动上,严以律己,正直真诚,积极乐观,待人热忱,友爱同事,团结集体。

  二、能:

  具备良好的岗位技能和职业素养。财务部的工作如百年树木年轮,一圈环绕一圈,循环并扩,厚实而累积。一个月工作的结束,意味着下一个月工作的重新开始。我喜欢我的工作,虽然繁杂、琐碎,但是做为企业正常运转的命脉,我深刻明白身为财务部一员自己岗位的价值。我热爱本职工作,爱岗敬业,廉洁奉公,恪尽职守,办理会计业务时遵循实事求是、客观公正原则;严格执行会计制度和会计法规,积极的完成了上级交给的各项财务任务。

  三、勤:

  系统的文化知识和良好的专业能力。加强自身学习,明确岗位职责,不断提高自身综合素质。坚持参加公司组织的学习,积极向同行前辈和同事学习,加强自己的业务水平和治理能力。已具备中级会计师和助理会计师职称,现备考注册税务师。

  四、得:

  1、切实加强财务核算。严格执行企业会计制度,遵从公司领导指示规范财务治理、优化财务审核程序、提升财务服务质量和发挥职能部分,更好地参与企业治理的要求,经过高效的制度组织,分工作报告清工作的轻重缓急,妥善处理好各项工作。

  2、我懂得了取人之长、补己之短,在处理某些问题时,我开始从多个角度去考虑,学会了换位思考,更多的站在别人的角度去看待自己处理问题的方式方法。

  企业的最终目标是体现在效益上。我司作为现代企业,财务中心必然成为企业治理的核心部分,发挥财务板块的重要作用,为企业领导提供及时的、真实的财务信息,为其良好决策作好保障。新的一年,新的机遇,新的挑战,我相信竞争更加激烈的一年,机遇和挑战共存将进一步激发我的斗志和工作热情。

  今后,我将工作基点放在服务、规范、创新上,清醒地认识到只有搞好服务才能做好工作,只有坚持规范才能减少风险,只有推进创新才能有所作为;确立以优质服务为先,以制度建设为本的工作理念;立足于做好常规工作,着眼于推进重点工作。

企业财务报告第5篇

  年转瞬即逝,回顾全年的工作,在单位领导的正萨领下,较好的完成了各项工作任务,现根据述职要求,具体汇报如下:

  一、加强学习不断提高自我的业务能力水平

  一年来,本人始终将学习做为自我工作的重点,不断强化自我的业务能力水平,利用各种时间和机会,学习财务专业知识,通过学习切实提高了自我的业务能力水平和认知。

  二、立足本职认真做好财务管理工作

  目前,本人的职务是财务部副部长的职务,主要协助部长做好财务部的各项管理工作,对于财务部的各项工作和业务流程,本人十分熟悉,尤其是自己的本职岗位业务企业的物资进出、发票审核、工资核算等,同时,在实际工作中,与其它部门之间的沟通流畅,为财务业务的顺利开展具有着重要的助。

  三、树立团体意识和谐友善对待同事

  一年来,在工作中,本人具有较强的团队意识,与同事之间能够和谐相处,友善相处,当同事遇到困难的时候,能够主动热心的助他人,友善与同事相处,在遇到各种工作困难和难题的时候,与同事们一起思考,一起面对,在困难面前不退缩,不畏惧,体现出了家庭的温暖,更让我们战胜了很多困难。

  四、遵章守纪无任何违纪现象

  在工作中,本人能够严格执行单位的各项规章制度,不迟到、不早退,在财务作业处理的过程中,严守公司的财经制度,无任何违纪违法现象发生。

  五、工作思路及计划

  年已经来临,在新的一年,本人将紧密围绕在公司领导班子周围,立足本职岗位,积极树立主人翁的责任意识,以更加饱满的工作热情去认真做好各项工作,具体工作计划如下:

  一是加强学习力度,不断提升自我。新的一年里,我将更加努力,努力学习各项财务专业知识,不断提升自己的业务能力;同时,通过学习,不断提高自我对待问题的思想认知和局观念。

  二是以高度的责任心做好本职工作。在新的一年里,我将以高度的责任心认真做好各项本职工作,协助财务部长做好公司财务管理工作,确保公司的资金安全,合理利用公司资金,发挥出公司资金的最优势。

  三是结合公司实际,与财务部同事一起完善公司的财务制度和流程。新的一年,我们将进一步结合企业的生产经营实际状况,不断完善公司的财务制度和流程,提高效能,更好的服务公司的经营生产。

  四是遵章守纪,不断提高自我的团队协作力。20××年,本人将继续严格执行单位的各项规章制度,发挥出表率作用,同时,在实践工作中,提升自己的团队协作力,与财务部同事一起,坚定信心,更好的去面对新的挑战。

  五是完成领导交办的其它工作。

  新的一年,新的起点,我们坚信在新的一年里,在公司领导的正萨领下,在全体同事们的共同努力中,我们的公司必将越来越好!

企业财务报告第6篇

尊敬的领导:

  首先,在领导的助下我了解了出纳岗位的各种制度及其日常的工作流程。在同事们的指导和助下使我学到了很多工作中的知识,使我最快的熟悉了这份新的工作。在工作岗位没有高低之分,一定要好好工作,来体现人生价值。同时为了提高工作效率,平时自学电脑知识和ERP的出纳知识及操作,利用ERP使工作更加准确和快速。

  其次作为公司出纳,我在收付、映、监督四个方面尽到了应尽的职责,过去的几个月里在不断改善工作方式方法的同时,顺利完成如下工作:

  一、日常工作:

  1、严格执行现金管理和结算制度,定期向会计核对现金与帐目,发现金额不符,做到及时汇报,及时处理。

  2、及时收回公司各项收入,开出收据,及时收回现金存入银行。

  3、根据会计提供的依据,与银行相关部门联系,井然有序地完成了职工工资和其它应发放的经费发放工作。

  4、坚持财务手续,严格审核(凭证上必须有经手人及相关领导的签字才能给予支付),对不符手续的凭证不付款。

  二、其他工作

  1、迎接公司上市财务审计,准备所需财务相关材料为迎接审计部门对我公司帐务情况的检查工作,做好前期自查自纠工作,对检查中可能出现的问题做好统计,并提交领导审阅。在工作中,我忠于职守,尽力而为,领导和同事们也给了我很的助和鼓励。

  2.完成领导交付的其他工作。

  三. 回顾检查自身存在的问题,我认为:

  一、学习不够。当前,以信息技术为基础的会计软件的应用及理论基础、专业知识、工作方法等不能完全适应新的工作。

  二、对针对以上问题,今后的努力方向是:

  加强理论学习,进一步提高工作效率。对业务的熟悉,必须通过相关专业知识的学习,虚心请教领导和同事增强分析问题、解决问题的能力,努力学习,争取在明年取得会计从业资格证书。

  综上所述。在过去的几个月中,付出过努力,也得到过回报。人到中年,用严肃认真的态度对待工作,在工作中一丝不苟的执行制度,是我们的优势。我坚持要求自己做到谨慎的对待工作,并在工作中掌握财务人员应该掌握的原则。作为财务人员特别需要在制度和人情之间把握好分寸,既不能的触犯规章制度也不能不通世故人情。只有不断的提高业务水平才能使工作更顺利的进行。在即将到来的`20XX年,我会扬长避短,更好的完成本职工作。

企业财务报告第7篇

尊敬的XX领导、同事们:

  进入公司财务部,迄今为止任职一年时间,主要负责出纳工作。现就任职以来的具体情况述职如下:

  在公司各级领导和同事的正萨领下,本人深入 到出纳工作的重要性。

  一、必须具有高度的责任心。出纳工作繁杂、琐碎,整天与数字打交道,容不得半点马虎,细心是最基本的要求,高度的责任感和事业心,一丝不苟的作风是做好这项工作的前提。只有认真履行职责,才能在工作中发现问题。

  二、出纳工作职责是负责现金收付、银行结算、货币资金的核算和现金及各种有价证券的保管等重要任务。出纳工作责任重,而且有不少学问和政策技术问题,需要好好学习才能掌握。因此,工作的效率很一般,对工作形成了难度,如何办理货币资金和各种票据的收入,保证自己经手的货币资金和票据的安全与完整,如何填制和审核许多原始凭证,以及如何进行帐务处理等问题,通过实践,业务技能得到了很快的提升和锻炼,工作水平得以迅速的提高。

  经过这几个月紧张的工作实践和总结,出纳工作是会计工作不可缺少的一个部分,它是经济工作的第一线,因此,它要求出纳员要有全面精通的政策水平,熟练高超的业务技能,严谨细致的工作作风,作为一个合格的出纳,必须具备以下的基本要求:

  1、学习、了解和掌握政策法规和公司制度,不断提高自己的政策水平。

  2、出纳工作需要很强的操作技巧。打算盘、用电脑、填支票、点钞票等都需要深厚的基本功。作为专职的出纳员,不但要具备处理一般会计事物的财务会计专业基本知识,还要具备较高的处理出纳事务的出纳专业知识水平和较强的数字运算能力。

  3、做好出纳工作首先要热爱出纳工作,要有严谨细致的工作作风和职业道德。

  4、出纳人员要有较强的安全意识,现金、有价证券、票据、各种印鉴,既要有内部的保管分工,各负其责,并相互牵制;也要有对外的保安措施,维护个人安全和公司的利益不受到损失。

  5、出纳人员必须具备良好的职业道德修养,要热爱本职工作,精业、敬业,要竭力为本单位中心工作,为单位的总体利益、为全体职工服务,牢固的树立为人民服务的思想。

  以上是我7个月工作以来的一些体会和认识,也是我不断在工作中将理论转化为实践的一个过程。在工作中学习和努力提高业务技能,使自身的工作能力和工作效率得到了迅速提高,在以后的工作和学习中我还将不懈的努力和拼搏,做好自己的本职工作。

  我任职一年来的述职报告,不妥之处,敬请领导和同志们批评指正。

企业财务报告第8篇

尊敬的各位领导、各位同事,家好!

  我在XX社区担任出纳兼保管工作,工作繁忙、琐碎,但丝毫没有削弱我对工作的热情。回顾一年来的工作,本人在社区党的正确领导下,在连队党支部力支持下,较好地完成了各项工作。今天按照社区党的按排,我就自己任出纳兼保管业务以来的工作、学习和思想情况向党和职工代表汇报如下:

  一、加强学习,提高自身素质

  我深知作为财务工作人员,肩负的任务繁重,责任重。为了不辜负领导的重托和职工的信任,更好的履行好职务,就必须不断的学习。因此,在这一年里,我积极参与连队党支部举办的学习班和开展的学习课程。参加了连队党支部开展的“创先争优”活动,并结合自身工作实际每月作出了公开承诺。通过自身的积极努力,扎实工作。同时在领导和同事的支持助下,承诺基本完成。通过各种学习,自己无论在思想上,还是业务水平方面,都有了较的提高。工作中,能够认真执行有关的财务管理规定。同时不断加强思想道德修养,在各种利益面前能够把握自己,不拿原则作交易。

  二、严谨、细致地搞好保管工作

  在财务工作中,我能够遵守职业道德,做到敬业爱岗,并认真领会和学习新的会计法,以会计法做为工作的准则,认真履行保管岗位职责,一丝不苟,忠于职守,尽职尽责的工作。真正做到材料入库有验收;保管物品有条理;发出材料有手续。每次验收材料时,按发票详细核对规格、型号、数量及时填写入库凭证,签字后交会计入账。对协调农资及时办理转账手续,以免漏支,日清月结。当库存农资低于储备量时,及时向连队领导映。同时保持库内卫生清洁,农资码放整齐、集中,使农资不变质,不短缺,保持原有的使用价值。以利于生产的需要。工作上塌实肯干,服从组织安排,努力钻研业务,提高业务技能。尽管平时工作繁忙,不管怎样都能保质、保量按时完成工作。

  三、做好管家,重视日常财务收支管理

  收支管理是一个单位财务管理工作的重中之重。加强收支管理,即是缓解资金供需矛盾。也是发展农场事业的需要。日常工作主要包括:葡萄地承包工资、农产品兑现款、干部工资、奖金及连队公共费用。根据业务顺序,逐笔登记现金日记账,每天业务结束后,认真填写现金日报表并核对相符。保证做到日清月结。同时,对到帐资金及时上缴到社区财务办。对每一笔支出严格把关,发现不和理的开支敢于斗争和碰硬。

  四、存在的不足和问题

  由于经验不足,工作中还存在一些问题,例如:工作效率不高,服务意识不强等问题。今后要不断学习,进一步明确思想,提高认识,增强服务的意识。在工作上,更加严谨、细致,讲效率,讲质量,积极努力,出色地完成各项工作。

  以上是我一年以来的工作情况汇报,如有不足,敬请批评指正。

企业财务报告第9篇

  一、一年来的工作汇报

  xx年,不同寻常的一年,由于方方面面的原因,作为我公司接替矿井的xx煤矿,工程建设处于停顿状态。为了xx有个更好的前景,总公司领导放眼超前,决定扩我们xx煤矿的生产规模。为了各项工作的顺利进行,虽说工程建设处于停顿状态,但我们的财务工作依然在有条不紊的进行着。我作为xx财务科科长,按照总公司的要求,将本人一年来的廉洁自律情况做了以下几方面的总结:

  1、加强、业务学习,从而提高自身素质和业务水平,以增强工作能力

  随着市场经济的发展,财经知识也在不断的更新,为了让自己能跟上时代的脚步,工作能力有个新的提高,我在工作之余,进行理论及业务知识的自学,不断开拓和完善自己的理论知识和业务水平,以增强自己的工作能力。

  2、正常开展各项日常业务工作

  虽说xx煤矿工程建设处于停顿状态,但我们财务科的各项日常业务依然正常进行。每月按时上报各类各类报表、各项费用票据的审核、工资的发放及结算、往来业务均按规定正常进行。

  3、配合总公司规范票据管理及操作执行

  为了费用结算合理、合法化,总公司财务部于今年又对日常发生的各项费用进行了一次合理、规范的管理,我们财务科人员为了工作的顺利进行,认真的学习后,在工作中对各项费用的审核及程序操作更加严格,对不合理的发票坚决给以退回;对日常发生的各项费用,必须先层层审批,没有审批发生的费用,一律不予报销,不合理的费用坚决不给结算。

  4、加强与周边村庄及单位的协调与沟通,为xx各项工作的顺利开展奠定了坚实的基础

  5、积极推进银行贷款的各项工作

  xx煤矿属于基建矿井,贷款是资金筹集的主要渠道。为了保持各项工程建设的'顺利进行,积极与各银行进行协商与沟通。

  另外,在完成本职工作以外,积极主动完成领导交办的一些零星事务。

  以上是我全年的工作总结,仔细想想,还有许多工作没有到位的地方,比如,工作开拓、创新意识不够,对外协调能力需进一步加强。今后我要努力学习业务知识,提高自身素质,扎实工作,锐意进取,既要发扬埋头苦干,勤奋工作的作风,又要注重在工作实践中摸索经验,探索路子,在较高层次上发挥好财会的核算、监督和服务保障作用,我矿的灿烂前景而努力工作。

  二、一年来本人的廉洁自律情况:

  1、加强学习,明确要求,增强廉政意识

  通过参加公司的各种组织生活及机关有关学习,按照总公司与我们签订的目标责任书中有关领导干部廉洁自律的有关要求,能经常性学习党纪法规、廉政建设有关规定和领导干部廉洁自律“六项规定”,从思想上进一步提高对党风廉政建设重要性认识,时刻牢记为人民服务的宗旨意识,自觉遵守党规党纪,法律法规,增强拒防变能力。

  2、正确对待权力,认真履行好职责

  按照党风廉政建设落实情况,做到制度之内“不缺位”,制度之外“不越位”。切实履行好自己工作职责。工作中凡事讲原则、按制度办事,做到严格把关,各种费用及工程结算票据都是先认真审核,再逐级审批,保证了票据的科学管理,杜绝了违纪违规事件的发生。

  3、努力做好本职工作,积极配合总公司及各兄弟部门的工作

  在我分管xx煤矿财务工作的时期内,能够同总公司及各兄弟部门团结一致,密切配合,勤奋工作,各我们的各项工作顺利进行。

  三、存在问题与努力方向

  存在问题:

  回顾检查自身存在的问题,我认为主要胜作开拓、创新意识不够,对外协调能力需进一步加强。

  在今后的工作中,我想绝不辜负总公司自己的重托和期望,一定要努力做到以下三点:

  1、放下包袱,抛开手脚干,力争做一名优秀的领导干部。

  2、努力学习,提高素质,提高工作能力。

  我要进一步参加各种理论学习,提高理论水平。认真掌握精通电脑,以适应信息化发展的要求。

  3、严格要求,廉洁自律,塑造领导干部形象,当好倡廉带头人。

  努力方向:

  1、加强学习和业务学习,增强自己党性,提高自己理论水平及工作能力。减少工作应酬,把更多时间用在学习和思考工作上;生活简朴、勤俭节约,保持艰苦奋斗的传统;不办人情事,不说人情话,依法办事。

  2、严格执行及规范管理各种费用和工程结算程序,力求节约,降低成本。

  3、扎实开展好自己分管的各项工作,与科室人员共同努力,做好自己的每项工作。

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